中國銀行南通海門開發(fā)區(qū)支行成功堵截一起電信詐騙

2021-04-14 10:10:32 來源：南通網(wǎng)

本網(wǎng)訊市民支取多筆即將到期的定期存款意欲轉(zhuǎn)入“安全賬戶”，銀行工作人員發(fā)現(xiàn)耐心勸阻及時挽回損失。12日，中國銀行海門開發(fā)區(qū)支行成功堵截一起電信詐騙案件，為客戶挽回賬戶資金30余萬元。

當天上午9時許，客戶施某持本人定期一本通前來中國銀行海門開發(fā)區(qū)支行，要求將該本定期賬戶中所有錢款提前結(jié)清并轉(zhuǎn)入農(nóng)行新開借記卡中。該行大堂經(jīng)理姜曉晗發(fā)現(xiàn)，施某名下共有8筆定期存款均為二、三年期，且部分近期將到期，合計本金達32萬元，如都提前支取將會有較大利息損失，故立即上前詢問客戶支取上述存款用途。

施某神色慌張，且不愿與銀行工作人員溝通，僅告知“取了要用”“其他不能告訴你”。大堂經(jīng)理憑借其多年的防詐工作經(jīng)驗，判斷客戶極可能遭遇了電信詐騙。于是立即上報網(wǎng)點負責(zé)人黃冬晴及運營內(nèi)控經(jīng)理錢萍，三人共同勸說客戶?？蛻羟榫w較為激動，手抖動得很厲害，工作人員馬上進行安撫，讓客戶先緩和一下情緒。

同時，將兄弟銀行發(fā)生的被騙案例告知客戶，客戶仍然不為所動，依舊強烈要求支取存款并劃轉(zhuǎn)。見勸阻無效，網(wǎng)點負責(zé)人撥打110報警，聯(lián)系警員共同勸阻。即使警察來了，客戶也閉口不愿談?wù)撊魏渭毠?jié)。通過警察、網(wǎng)點工作人員的多方規(guī)勸，并積極聯(lián)系客戶家屬，以及中國銀行“平安中行”“南通反詐平臺”的相關(guān)典型案例講解，客戶終于幡然醒悟，放棄了支取存款的念頭。

原來，當日一大早客戶就接到詐騙分子電話，稱其因“疑似提供名下工商銀行賬戶，供犯罪團伙使用此賬戶洗錢金額高達168萬元，受害人數(shù)全國達17人”。同時，詐騙分子冒充“陳姓警官”，通過微信向客戶發(fā)送了多份偽造的檢察機關(guān)文書及執(zhí)法證件照片，告知客戶廣州市人民檢察院對其下達“刑事拘捕凍結(jié)管制命令”，將凍結(jié)其賬戶資金，現(xiàn)需要其將資金轉(zhuǎn)入農(nóng)業(yè)銀行新開的“安全賬戶”中。施某對此深信不疑，故急忙至中行辦理存款支取業(yè)務(wù)。所幸，被銀行工作人員及時制止。

記者張水蘭通訊員張裕

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